Axisio crée son premier fonds d’investissement : “Axisio Patrimoine”

Lancer un fonds d’investissement, c’est avant tout choisir une vision. Chez Axisio, nous avons décidé d’investir autrement, en conciliant rentabilité et impact positif. Avec Axisio Patrimoine, nous offrons une solution d’investissement responsable, alignée avec nos valeurs et les enjeux du monde actuel. 

De la gestion patrimoniale traditionnelle à un modèle éthique et durable 

Il y a quelques années, Axisio a amorcé un virage stratégique : passer d’un bureau de courtage traditionnel en assurance et finance à un modèle spécialisé en gestion patrimoniale et financière éthique et durable. Un véritable « family office » engagé, mettant la durabilité et l’éthique au cœur de chaque décision. 

Concrètement, cela signifie : 

• Créer de la valeur pour toutes nos parties prenantes : actionnaires, collaborateurs, partenaires, et même la planète. 

• Offrir des conseils transparents et durables, axés sur la pérennisation du patrimoine de nos clients face aux défis contemporains (réchauffement climatique, inégalités sociales, instabilité économique…). 

• Développer et distribuer des solutions financières utiles à la collectivité. 

Axisio Patrimoine : une solution d’investissement responsable 

Pourquoi créer un fonds d’investissement ? Parce qu’au-delà du conseil, nous voulions offrir à nos clients une solution clé en main, alliant rentabilité financière et externalités positives. 

C’est dans cette optique qu’est né Axisio Patrimoine, afin d’offrir à nos clients une solution d’investissement responsable, alliant rentabilité financière et génération d’externalités positives. 

Une collaboration avec deux partenaires de renoms

Pour garantir la réussite de ce projet, nous avons choisi de nous entourer de deux partenaires de renom, partageant notre vision et notre engagement : 

Orcadia Asset Management 

Orcadia Asset Management, fondée par Étienne de Callataÿ et ses associés, est une société de gestion d’actifs indépendante. Après des années d’expérience dans la banque privée et la gestion institutionnelle, ses fondateurs ont choisi un modèle centré sur le partenariat et la transparence. Aujourd’hui, Orcadia gère plus d’un milliard d’euros pour des clients en Belgique, France et Luxembourg. 

Funds For Good 

Depuis 2011, Funds For Good conçoit et distribue des solutions d’investissement à la fois performantes et éthiques en collaboration avec des gestionnaires d’actifs de renom. Leur modèle économique unique reverse 50 % de ses bénéfices à des projets sociétaux, notamment pour aider des entrepreneurs exclus du système bancaire à créer et développer leur activité grâce à des financements à taux zéro et un accompagnement personnalisé. 

Le modèle de Funds For Good appliqué au fonds Axisio Patrimoine

Grâce à cette collaboration, Axisio Patrimoine associe performance financière et impact sociétal sans compromis pour les investisseurs. 

• Un modèle de redistribution inédit : les frais de gestion, standards dans tout fonds d’investissement, sont en partie reversés à l’ASBL Funds For Good Impact pour financer des initiatives sociétales. 

• Des frais de gestion compétitifs : contrairement aux idées reçues, ils ne sont pas plus élevés que ceux pratiqués par les grandes banques privées belges. Nous avons simplement choisi une marge de rentabilité plus réduite pour maximiser l’impact positif. 

Philosophie d’investissement du fonds Axisio Patrimoine

Notre fonds reflète notre philosophie de gestion en bon père de famille : 

• Diversification importante des actifs financiers : répartition stratégique entre actions, obligations et autres classes d’actifs. 

• Diversification géographique absolue : investissements répartis sur l’ensemble des marchés mondiaux. 

• Diversification sectorielle évitant néanmoins les industries jugées néfastes (énergies fossiles, tabacs, etc.) 

Dans un monde de plus en plus complexe et incertain, nous sommes en effet convaincus que la diversification est essentielle à la pérennisation des patrimoines financiers et non financiers. Si une entreprise brûle littéralement en Californie en raison du réchauffement climatique, il est peu probable qu’elle brûle en même temps en Europe (bien que). 

Des critères responsables 

Tous les investissements respectent des standards stricts en matière d’Environnement, de Social et de Gouvernance (ESG) et sont classifiés SFDR 8 et 9 selon la législation européenne.  

Néanmoins, aucun biais d’investissement n’est pris. Nous avons décidé d’éviter les effets de modes sectoriels pour limiter les risques de concentration et nous misons avant tout sur la diversification des investissements. 

Répartition des classes d’actifs 

Le portefeuille est diversifié, avec un objectif cible de 70 % d’actions et 30 % d’obligations. Cette répartition, flexible selon les circonstances macro-économiques et les conditions de marché, garantit une gestion rigoureuse des risques tout en maximisant les opportunités de rendement. 

Gestion active et passive : le meilleur des deux mondes 

Le fonds combine une gestion active, qui vise à saisir des opportunités spécifiques pour surperformer le marché, et une gestion passive, qui réduit les frais tout en assurant une exposition large et stable au marché via des outils tels que des ETF, trackers, etc.  

Ce modèle hybride maximise les chances de succès à long terme, en s’adaptant aux évolutions économiques et financières. 

Pourquoi Axisio Patrimoine est une opportunité unique ? 

Le lancement de ce fonds marque une étape clé pour Axisio, mais aussi pour nos clients. Il démontre qu’il est possible d’investir de manière responsable en générant des externalités positives concrètes et tangibles grâce au modèle de redistribution de Funds For Good, sans compromettre pour autant la sécurité ou la performance financière. 

Avec une gestion financière responsable et de qualité proposée par Orcadia et un modèle de redistribution unique proposé par Funds For Good, ce fonds incarne notre volonté de transformer la finance en un outil de changement positif. C’est une opportunité rare de conjuguer rendement financier et impact sociétal. 

Ce fonds est bien plus qu’un produit financier : c’est une façon de donner du sens à nos choix, à vos choix, tout en bénéficiant d’une gestion financière performante. 

Envie d’en savoir plus sur Axisio Patrimoine et de découvrir comment ce fonds peut s’intégrer dans votre stratégie patrimoniale ? N’hésitez pas à contacter l’un de nos conseillers. Nous serons ravis de vous accompagner et de répondre à toutes vos questions.