Gestion de vos plans d’épargne
L’incertitude de la pension légale rend essentiel d’envisager des solutions supplémentaires pour une retraite confortable.
Nous vous offrons un accompagnement personnalisé pour choisir les meilleures solutions d’épargne en fonction de votre situation.
Notre service
Ensemble, nous établirons un plan de pension aligné avec vos ambitions et votre capacité d’épargne.
Pour y parvenir, nous suivrons les étapes suivantes :
Identifier votre capacité d’épargne et vos besoins futurs : Nous évaluerons ce dont vous aurez besoin à la retraite pour maintenir votre niveau de vie actuel.
Définir votre profil d’investisseur : Une fois vos objectifs définis, nous établirons votre profil d’investisseur, ce qui nous permettra de déterminer l’horizon d’investissement le plus adapté.
Sélectionner les produits et supports d’investissement : En fonction de votre profil, nous choisirons les meilleures options d’investissement pour vous.
Mettre en œuvre et gérer votre plan d’épargne : Nous mettrons en place le plan d’épargne et le gérerons dans le temps, en l’adaptant à vos attentes et à l’évolution de votre situation.
Assurer votre protection financière : Nous effectuerons une vérification systématique de votre protection financière pour garantir la continuité de votre plan d’épargne en cas d’imprévus tels qu’un accident, une maladie, ou un décès.
Ce processus complet vise à vous offrir une sécurité financière optimale et à vous préparer une retraite sereine.
Nos solutions
En tant que courtiers indépendants, nous vous offrons un accès à une vaste gamme de solutions d’épargne, qu’elles soient fiscalisées ou non. Nous mettons un point d’honneur à vous proposer des options adaptées à vos objectifs financiers et à votre situation personnelle.
- Solutions fiscalement déductibles
Si vous souhaitez maintenir votre niveau de vie à la retraite, nous privilégions les produits de pension fiscalement déductibles. Ces solutions incluent :- Engagement Individuel de Pension (EIP)
- Pension Libre Complémentaire pour Indépendants (PLCI)
- Assurances de groupe
- Épargne-pension
- Épargne à long terme
Ces produits vous permettent non seulement de préparer votre retraite, mais aussi de bénéficier de réductions d’impôt significatives.
- Solutions d’investissement adaptées
En fonction de vos objectifs, de votre profil de risque et de votre horizon d’investissement, nous vous proposons :- Solutions à capital garanti (Assurances de la branche 21) : Pour une sécurité maximale de votre capital avec des rendements fixes.
- Solutions liées à des fonds d’investissement (Assurances de la branche 23) : Pour un potentiel de rendement plus élevé, adapté à ceux qui acceptent une prise de risque plus importante.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour découvrir comment nos solutions d’épargne peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers en toute confiance.
